퇴직연금 실물이전, 이제 '한 번 조회'로 간편하게 확인하세요!
퇴직연금, 소중한 노후 자산인 만큼 꼼꼼하게 관리하고 계신가요? 혹시 더 나은 조건의 금융기관으로 퇴직연금을 옮기고 싶지만, 복잡한 절차 때문에 망설이고 계셨다면 주목해주세요! 이제 '퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스'를 통해 더욱 쉽고 편리하게 퇴직연금을 관리할 수 있게 되었습니다.
퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스란 무엇인가요?
퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스는 자신이 보유하고 있는 퇴직연금 상품을 다른 금융기관으로 옮길 때, 실물이전이 가능한지 여부를 미리 확인할 수 있는 서비스입니다. 기존에는 퇴직연금사업자에 계좌를 먼저 개설하고 실물이전을 신청한 후에야 가능 여부를 알 수 있었지만, 이제는 '한 번 조회'로 간편하게 확인할 수 있습니다.
고용노동부와 금융감독원은 이러한 불편함을 해소하고 가입자의 편의성을 높이기 위해 2024년 5월 21일부터 퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스를 시작했습니다. 이 서비스는 가입자가 여러 퇴직연금사업자를 대상으로 실물이전 가능 여부를 동시에 확인하고, 그 결과를 바탕으로 원하는 사업자를 선택할 수 있도록 지원합니다.
왜 퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스가 필요할까요?
기존의 실물이전 서비스는 다음과 같은 불편함이 있었습니다.
- 불필요한 계좌 개설: 실물이전 가능 여부를 확인하기 위해 먼저 계좌를 개설해야 했습니다.
- 시간 낭비: 실물이전이 불가능한 경우, 계좌를 해지하거나 다른 방법을 찾아야 했습니다.
- 정보 부족: 어떤 금융기관으로 옮기는 것이 유리한지 비교하기 어려웠습니다.
퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스는 이러한 문제점을 해결하여 가입자가 더욱 효율적으로 퇴직연금을 관리할 수 있도록 돕습니다. 이제는 '한 번 조회'로 실물이전 가능 여부를 미리 확인하고, 자신에게 맞는 최적의 금융기관을 선택할 수 있습니다.
퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스, 이렇게 이용하세요!
퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스는 다음과 같은 절차로 이용할 수 있습니다.
- 기존 퇴직연금사업자(이관회사)의 홈페이지 또는 모바일 앱에 접속합니다.
- '퇴직연금 실물이전 사전조회' 메뉴를 선택합니다.
- 본인이 보유하고 있는 퇴직연금 계좌를 선택합니다.
- 조회하고 싶은 퇴직연금사업자(조회 대상 회사)를 지정합니다.
- 신청 내용을 확인하고 제출합니다.
이관회사는 가입자의 신청을 접수한 후, 조회 대상 회사들에 가입자가 보유한 상품 목록을 전송하여 실물이전 가능 여부를 조회합니다. 조회 결과는 신청일 다음 영업일까지 홈페이지 등을 통해 가입자에게 제공됩니다.
퇴직연금 실물이전 사전조회 시 유의사항
퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스를 이용하기 전에 다음 사항들을 반드시 확인해주세요.
- 온라인 신청만 가능: 실물이전 사전조회는 이관회사의 홈페이지, 모바일 앱 등 온라인으로만 신청할 수 있습니다. 영업점 방문 등 오프라인으로는 신청이 불가능합니다.
- 계좌 개설 필수: 사전조회 서비스 신청과 결과 조회는 계좌를 이미 개설하고 있는 퇴직연금사업자를 통해서만 가능합니다. 옮기기를 원하는 회사에서는 조회가 불가능합니다.
- 실물이전 신청은 별도: 실물이전 사전조회 결과를 확인한 뒤 실물이전을 하기로 결정했다면, 하나의 퇴직연금사업자를 정해 퇴직연금 계좌를 개설한 뒤 조회 신청과는 별도로 실물이전 신청서를 반드시 제출해야 합니다.
퇴직연금 실물이전, 똑똑하게 준비하세요!
퇴직연금 실물이전 사전조회 서비스는 가입자의 편의성을 높이고, 퇴직연금 시장의 건전한 경쟁을 촉진할 것으로 기대됩니다. 이제 '한 번 조회'로 퇴직연금 실물이전 가능 여부를 확인하고, 자신에게 맞는 최적의 금융기관을 선택하여 소중한 노후 자산을 더욱 효율적으로 관리하세요!
문의처
- 고용노동부 근로기준정책관 퇴직연금복지과: 044-202-7657
- 금융감독원 연금감독실 연금감독팀: 02-3145-5190
- 한국예탁결제원 펀드업무부 연금벤처지원팀: 051-519-1988